中国工商银行——金融服务覆盖“一带一路”区域最广的中资银行
呈献

中国工商银行——金融服务覆盖“一带一路”区域最广的中资银行

中国工商银行作为中国最大的银行,是金融服务覆盖“一带一路”区域最广的中资银行。

借助集团丰富的“一带一路”融资经验,工行可为参与“一带一路”项目的新加坡企业提供具针对性的金融服务,包括资金结算、配套贷款等商业银行产品,也可提供银团贷款、发债融资等投资银行服务。

工行也熟悉“一带一路”沿线金融市场的监管政策要求,在符合各国监管要求的前提下,协助跨国企业解决跨国资金联通、资金集中管理以及合理规划投融资安排。

一带一路网与工商银行进行了采访,以下为完整内容:

问:工商银行在新加坡参与“一带一路”战略中,可扮演什么角色?为什么要参与其中?
答:“一带一路”倡议的全面实施将进一步促进中国与亚细安国家的基础设施建设合作及贸易投资往来,而金融互联互通是“一带一路”的重要内容之一。工商银行作为中国最大的银行,在全球42个国家和地区设立了419家境外机构,当中127家分支机构分布在“一带一路”沿线的18个国家和地区,是金融服务覆盖“一带一路”区域最广的中资银行。
  新加坡是“21世纪海上丝绸之路”的重要节点,也是海外首个离岸人民币中心,因此最有机会抓住“一带一路”的红利。工商银行新加坡分行是工银集团海外第一家营业机构,本地唯一人民币清算行。借助集团丰富的“一带一路”融资经验,工行可为参与“一带一路”项目的新加坡企业提供具针对性的金融服务,包括资金结算、配套贷款等商业银行产品,也可提供银团贷款、发债融资等投资银行服务。工行熟悉“一带一路”沿线金融市场的监管政策要求,在符合各国监管要求的前提下,协助跨国企业解决跨国资金联通、资金集中管理以及合理规划投融资安排。
  目前,工商银行在“一带一路”沿线项目212个,承贷金额674亿美元,同时还拥有3372亿美元的储备项目。仅于2017年上半年, 工行新加坡分行已与多家本地及海外金融机构承销多个相关的融资项目。值得一提的“一带一路”项目包括:2015年新中第三个政府合作项目在重庆启动。项目启动三个月就吸引了260个项目,价值1150亿美元(1580亿新元)。工商银行新加坡分行是首批参与的金融机构之一,成功发行了多笔跨境直贷。

问:工商银行如何为在“一带一路”沿线国家投资的本地企业提供投资和融资服务?有什么相关的金融产品和服务?
答:工行针对多币种、多市场可能诱发的汇率波动风险,推出了“一带一路”及其他新兴市场国家货币的外汇买卖和套期保值服务,帮助企业降低当地货币兑换成本和汇率风险。
  另外,工行与多家新加坡政府机构合作,并与本地商会保持良好的沟通和联系,共同拓展“一带一路”中的相关业务机遇。例如,工行新加坡分行自2016年9月与新加坡交易所签署合作备忘录以来,一直携手提升中新两国在资本市场的合作,促进中资企业到本地进行上市融资;去年6月, 新交所出席了工行于北京举办的‘2017 年债券融资及宏观经济研讨会’, 向80多家重点央企介绍了新加坡的金融市场优势;去年6月,工行新加坡分行与新加坡工商联合总会举办“狮城启航 融汇全球财富 – 全球现金及财资管理研讨会”,汇集了来自逾170家本地及跨国集团的上百位机构和企业的首席执行长、首席财务官等高层管理者,围绕全球现金及财资管理的发展趋势、跨国企业如何加强海外资金管理等主题进行了深度的分享和探讨。

问:您认为,具体有哪些值得本地企业参与“一带一路”的投资项目、产业、国家和区域?
答:一、本地企业有什么特点,比较优势在哪些方面?新加坡作为亚太区域的发达经济体,在许多领域具有独特资源、技术、经验等方面的优势。比如,金融、医疗、物流、港口、机场、海水淡化、膜技术、工业园设计等等。而这些往往是亚太尤其是东南亚新兴市场国家发展所需要的经验和资源,具有合作和推广空间。
  二、参与的国家和地区。新加坡地处东南亚腹地,与周边国家有着长期深入的经贸往来交流,对周边国家的政治、经济、文化相对了解,环境也相对熟悉,而且从全球来看,亚洲尤其是东南亚,地域广口、人口众多,人口平均年龄也相对年轻,经济增长具有非常大的潜力,所以结合企业的发展策略,可以从距离比较近,市场潜力比较大的亚洲国家挖掘“一带一路”项目机会。
  三、重点项目、产业。综上,两个方面可以重点关注。1)中新(重庆)战略性互联互通示范项目。该合作项目项下,在现代物流等领域具有广泛的合作空间。2)携手中资企业一起“走出去”。在中国过去几十年的经济高速发展过程中,众多的中资企业在公路、桥梁、通讯、高铁、电站等基础设施的施工建造管理方面积累了丰富的经验,在“一带一路”倡议下,许多中资企业也都在大力拓展海外市场,但是东南亚区域市场环境复杂,在这种情况下如果中资企业和新加坡企业一起“走出去”,发挥各自的优势,即能缓释风险,也能分享收益。

问:配合一带一路的推进,工商银行在中国有什么扩展计划,已经在进行或者将进行怎么样的战略布局?
答:在去年5月北京召开的“一带一路”国际合作高峰论坛期间,工商银行作为中国最大的银行,成功主办了“一带一路”银行家圆桌会。会议得到了中国人民银行的大力支持,是峰会期间官方支持的唯一高规格金融活动。来自 “一带一路”沿线27个国家和地区的36家银行及多边组织的高层代表参会。会上,银行家们对再“一带一路”建设中发挥金融作用、支持区域经济发展达成了广泛共识,签署了《“一带一路”银行家圆桌会议北京北京联合声明》,旨在以“机制共建、利益共享、责任共担、合作共赢”为基础,建立“一带一路”银行间常态化合作机制,推动各项务实合作深入开展。
  紧接着,工行新加坡分行在8月举办“分享、合作、共赢- ‘一带一路’金融合作研讨会”,便是希望在5月银行家圆桌会勾画出的美好愿景的基础上,在工作层面与同业代表共同探讨金融机构建合作的可行性及常态化路径。
  工商银行也不断稳步推进国际化经营。借助全球融资、投资银行、金融租赁等投融资产品线,服务“一带一路”建设、国际产能合作,支持中资企业“走出去”。

问:中国民间智库曾将新加坡列为“一带一路”沿线最具投资价值国家。你认为,对于中国企业来说,新加坡的投资魅力在哪里?本地企业如何与来新投资的中资企业合作创造商机?
答:新加坡汇集了超过4200家跨国企业集团亚太区域总部、中资企业海外平台、新加坡跨国企业全球总部,是区域内企业走向东南亚、走向全世界的中转点。
中新两国在贸易领域交流频繁 - 新加坡是中国第一大外资来源国、第二大对外直接投资目的国和第三大外派劳务市场,加之新加坡是亚洲地区的国际金融中心,汇集了众多全球财资管理中心、大宗商品贸易中心等,对于中国企业来说,新加坡成熟的金融和监管架构,有助吸引国际资金,打造狮城成为中资企业的境外筹资中心。
  作为中国在亚细安乃至世界的重要经贸合作伙伴,大量中资企业来到新加坡投资和发展,表现出了活跃的发展态势。“一带一路”倡议的全面实施将进一步促进中国与东南亚国家的贸易与投资往来,区域内贸易和投资有望保持较高速增长,随着经贸合作区的落地实施,将催生大量产业转移、园区建设、跨境投资、贸易结算、货币流通、法律服务等需求。为了加强本地企业与中资企业的交流,工行新加坡分行举办了各类活动和研讨会,包括人民币国际化峰会、“一带一路”同业合作研讨会、“一带一路”基础设施合作与融资论坛、全球现金及财资管理研讨会等,与本地机构和银行同业探讨“一带一路”带来的机遇和挑战并分享工行对中国市场及当地金融行业的专业知识和经验。