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马国关闭特定国家逾4300居民银行户头 马哈迪称政府被迫那么做

(吉隆坡综合讯)马来西亚规模最大的马来亚银行(Maybank)和联昌银行(CIMB)及其他银行,突然关闭至少4300个特定国家合法居民的银行户头。首相马哈迪说,马国是“被迫”为难在马国生活的伊朗人,但他并未说明是谁迫使马国政府这么做。

消息人士告诉《海峡时报》,上述两家银行今年5月就关闭至少4353个户头,至今仍未出面说明原因。受影响的银行户头持有人,大多数是美国已发出旅游禁令的国家,包括阿尔及利亚、伊朗、伊拉克、尼日利亚、叙利亚、乌克兰及也门。受影响者已向相关银行写信陈情,希望银行能解除禁令。

《海峡时报》试图向马国国家银行(央行)及上述两家银行核实这个消息,但却徒劳无功。

据报道,马来亚银行和联昌银行关闭这些外国人的户头,是为了预防洗钱及资助恐怖活动等问题。

消息也称,根据银行反洗钱部门的意见,这是为“尽量减少其商业风险”,尤其是避免在与美国方面交易时的风险。

马哈迪周二晚间在记者会上表示,当局逼于无奈才这么做。“我们与德黑兰的关系非常好,但我们受到某方非常强大的压力。(这股压力来自哪里)你可以猜猜。”

他说:“我们被迫这么做,因为我们若不这么做,他们将关闭我国银行在海外的分行。这是势力强大者仗势欺人。”

美国特朗普政府2017年先对伊朗、伊拉克、利比亚、索马里、苏丹、叙利亚和也门发布旅游禁令,过后还增列乍得、朝鲜和委内瑞拉,但移除了苏丹。美国也对伊朗实施严格制裁。

马来西亚银行协会(ABM)执行总裁卡尔帕那告诉《海峡时报》:“请恕我们完全无法评论您的提问。但遭遇这类问题的人,可联络本会协助。”

被关闭户头 大多经过警方反恐组审核

至于银行是否能关闭这些外国人的户头,消息认为银行可以这么做,但必须对所有户头持有人一视同仁。例如银行若是根据户头持有人的国籍而关闭其户头,则必须关闭所有相同国家户头持有人的户头。

遭关闭的银行户头大多经过警方政治部反恐组的审核,但银行宁可更加小心。

银行消息表示,银行显然不想详查户头持有人的背景,因此采取更容易的做法,就是“一刀切”的做法。

此外,据路透社报道,受影响者包括十多名伊朗人,这显示美国对伊朗的制裁产生了深远影响。

据报道,一些银行官员指关闭户头是由于美国实施制裁后的严格审查。联昌银行和兴业银行拒绝回应此事。国家银行也下令马来西亚银行协会不回应此事。

美国总统特朗普2018年5月8日宣布单方面退出伊朗核协议,同时加强对伊朗的制裁,导致两国关系再度紧张。不过马来西亚仍与伊朗保持良好外交关系,目前约有1万名伊朗人在马国生活。

在马国生活的伊朗人正想方设法支付学费或医院账单。一名匿名受访者说:“没有银行账户,我们必须用古老的方法,将钱藏在枕头下或茶壶里。这对我们不公平。”

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